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互联网金融犯罪案件 问题的解困之道

更新时间:2019-10-03 10:24 点击数:


  伴随着科技的发展和现实的需求,互联网金融作为一种新兴业态应运而生。在政策的支持下,近年来互联网支付、网络借贷、股权众筹、互联网基金、互联网保险等逐渐进入人们视野,不断培育着潜力巨大的市场,这一行业也经历了从混乱无序到监管规范陆续出台的发展期。互联网金融因其涉及主体多、案件复杂、认定难等特点,体现出刑民交叉特性,在刑民交叉视野下对互联网金融犯罪的司法认定进行研究,具有重大的实践意义。

  针对互联网金融犯罪活动受众分布广泛,跨行业、跨部门、跨地域等特点,为及时获取相关,应当建立健全协作取证制度,降低因物理距离与文化隔阂带来的不确定性,从而保障的时效性。同时,可以通过网络平台公开发布信息,为知情人员搭建便捷的渠道以提供线索和。如设立了非法集资案件投资人信息登记平台,目前针对如昆明泛亚有色案件、E租宝案件和天津市蓝天格锐案件发布了登记公告,投资人可以通过该平台登记个人基本身份信息及投资的具体信息,以便案件侦办及后续资金清退。此时,互联网金融犯罪案件中,相当数量的网上证人,都可以成为的提供者。上述登记平台的设立,一方面为取证创造了便利条件,另一方面也对相关规则产生了一定的影响。比如通过上述方式获得的是否构成传闻,如何保障平台所获取的人陈述及证人证言的真实性,如何保障庭审中对此类进行质证的,也存在疑问。除此之外,杭州互联网法院也在这方面进行了探索,比如其可针对电子进行当庭调取展示。互联网法院可以直接从平台(如淘宝网)调取,此类为第三方机构存储的数据,相比于由当事人双方提供的,其真实性似乎更容易得到保障,更易得到的相信。

  更重要的一点是统一标准。面对新兴领域中的犯罪,容易出现标准选择不同而认定不统一的问题。此时,需要通过建立统一的标准加以解决。比如对于常见的数额,对其中证明犯罪数额的数据来源、数据种类选择、数额计算方法等,进行归纳分析,加以研究后,确定出合理的计算标准,依此建立统一的犯罪数额标准。通过精细化、合理化的数额标准设置,解决的形式、实质要求不统一的问题,以防止司法任意性。

  此外,还应当统一罪与非罪的标准,在这一点上应当以风险和收益为出发点进行评定。就吸收存款的行为来说,若将吸收资金未按约定用途使用,反而投入高风险行业或者用于挥霍,则了资金提供方当时的交易意愿,损害了资金提供方对于该笔资金的风险、收益和收回可能性的预期,造成了借贷双方之间的收益和风险分配严重不平衡,具有相当社会危害性的,则有必要归入犯罪纳管。若投入其他用途,则应当区分情形,衡量其中风险和收益的分配情况。



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